英国留学生私汇

虽然这件事已经在留学圈说烂了

但是依然每天都在有人上当！

私人换汇对于很多海外留学生来说相当耳熟。

大家在微信群总会遇到那么一些

定位在欧洲，美国，甚至是世界各地的，

在留学生的微信群中

虽然出场的方式各不相同

但是拨开迷雾：就是换(骗)汇

现在比较流行的是

骗一笔是一笔的小额换(骗)汇

他们不仅仅在发换汇信息

还在群里忙着换群买群

为的就是坑完一批再坑一批

所谓铁打的换汇流水的群

机灵的骗汇人虽然每隔几小时

就会换名字换头像换群发言方式

但是依然躲不过火眼金睛的留学生们

多亏了这些民间警察

才以防骗案钱在群里继续蔓延

近期很多骗汇人不择手段

以租房，卖二手，同校学生为借口

加群里所有人，寒暄两三句

话锋一转，就是他们露出马脚的时候！

当然还有不少以上这种

多功能骗汇：打出面交的字眼

让一些单纯的留学生放下警惕，乖乖交钱

不要忘了，骗汇只是他们其中的一笔生意

他们还有买群卖群，代发广告

四折uber代缴学费(盗刷银行卡)

以及让留学生帮忙汇款(洗钱)

以上的话术是不是再熟悉不过了？

2020年刚开始不到一个月

英国就有数个真实案例

以下是在英留学生的真实经历

我与J杰是在2018年结为微信好友，起因是我想大学同学咨询留学相关事宜，聊到汇率问题，她告诉我她在留学期间的生活费都是通过J杰换的，没有出现过问题。出于对大学同学的信任（她的确也不知道J杰的问题，且在她留学期间换汇并无出现过问题），我结识了J杰，但那时我还没有出国。

2019年夏天，我抵达英国后，也跟J杰寒暄过，但并没有产生实际换汇需求。

直至11月份，我分期付款的第二笔学费deadline即将来临，而我在国内换好带来的英镑余额不足支付，所以我选择向J杰提出代付学费的需求。因为转账金额大于5W，银行转账需要输入详细的开户行地址，而对方提供的地址不够详细，无法成功，故选择以支付宝转账。

11月7日，我将50483元人民币转给一个“王凤玲”的支付宝账户，然而学费支付却不顺利。我多次追问J杰，学费为何还未支付，他一味推脱“我已经催过他们了”，我并不知道他口中的“他们”是指谁，当时我的心里也有点慌，不会观察了两年第一次换汇就受骗了吧。

所幸11月12日，我收到了学费支付成功的邮件，但是是6封邮件。原来对方将5900左右的学费以每笔1000磅的上限分批付了6笔，anyway，我想支付成功了就可以。

事情并没有结束：12月10日，我收到学校Payment Strategy & PCI DSS Compliance部门一位老师的邮件，通知我支付账户的一些问题引起了他们的注意，怀疑我被卷进了诈骗活动中，希望与我进行一次面谈。

12月16日，我如约抵达约定地点，与相关老师进行面谈，面谈过程中，我才知道，原来学费支付成功的背后，我的学费账户显示有50多次支付记录，使用了30多张银行卡，也就是说J杰很有可能使用被盗的信用卡来支付学费！！老师告诉我，我并不是个例，学校现在也还没有最后处理结果，很有可能会选择不接受这笔付款，将其原路退回原卡，而我需要重新支付这笔学费。

结束面谈后，我多次尝试联系J杰了解情况，但不出所料，再也没有回音。

目前我正在多方咨询，收集材料，希望以正确途径进行维权，如果有同样的朋友跟我一样被J杰欺骗过的，欢迎私信我，我们站在一起共同解决。也希望其他同学注意辨别，千万不要再被骗了，即使观察了很久也要一样小心谨慎！

还有更多小额至大额不同程度上

以换汇为名义被骗的无数案例

太多案例就不一一列举了

早在去年3月份，英国官方就进行了一次大的打击非法换汇洗钱活动：

据英媒报道，95个英国银行账户因为涉嫌洗钱而被冻结。其中大部分是中国留学生的账户。据悉，此次涉及被冻结的银行账户全部是巴克莱银行的账户，账户所有者几乎全部是在英国大学就读的中国留学生，预计有360万镑被冻结。但有关机构表示，通过这些账户进出的金额远远超过这一数字。

犯罪分子以换汇的借口小笔小笔的汇款到不同账号上，以避免触发银行的“反洗钱警告”：这叫做“拆分洗钱”，有很多犯罪集团都是这么做的。而接受不同账号打来英镑的留学生也会被卷入洗钱事件当中，轻则警告，重则坐牢！

最后颈长给大家提个醒

只要是微信加的人

无论ta是扮演同学，学长学姐

还是当地生活的华人

无论ta的汇率多么便宜

就算金额只有200-300镑

也不要私下换汇！

而且不要以为换过没问题

就相安无事了！

换汇诈骗是团伙犯罪

通常跟你接触的是下家

那么如果上家出了问题

下家过去再靠谱也没用！

① 无论如何不要私下换汇

无论对方的借口多么动听

②使用正规第三方换汇平台

i.e. Transferwise；PaySend等

这些平台均可在线兑换货币，安全方便

③使用超方便数字银行卡

i.e. Monzo；Starling

旅行时汇率还是最好的，没有手续费

④仔细查看对方微信信息

用户名乱码；pyq胡言乱语；

以其他借口转而问你换汇或主动找你换汇的

则必定是骗子

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